Geld, overzicht zonder gedoe

Met Geld zie je waar je geld heen gaat. Je importeert je afschriften, stelt budgetten in en houdt je vaste lasten in de gaten.

Soulsy geeft geen financieel advies. De cijfers helpen je om zelf keuzes te maken.

Wat er in Geld zit

De module heet in de instellingen Privé-geld. Je vindt er deze tabs: Overzicht, Transacties, Budgetten, Vaste lasten, Spaardoelen en Vermogen.

Je afschrift importeren

Soulsy heeft geen live koppeling met je bank. Je haalt een afschrift op bij je bank en zet dat in Soulsy:

1. Download bij je bank een afschrift als CSV-bestand.
2. Kies in Soulsy Importeer afschrift en sleep het bestand erin.
3. Soulsy herkent bestanden van ING, Rabobank, ABN AMRO, bunq, Revolut en N26. Heb je een andere bank? Kies dan Eigen bankformaat en wijs de kolommen zelf toe. Dat kun je bewaren voor de volgende keer.

Soulsy herkent dubbele regels en overboekingen tussen je eigen rekeningen. PDF-afschriften werken niet.

Categorieën

Soulsy zet je uitgaven in categorieën met regels. Die regels beheer je zelf via Regels beheren. Wat Soulsy niet kan plaatsen, komt bij Overig.

Gebruik je de AI van Soulsy, dan kan die helpen met categoriseren. Er gaat dan alleen per tegenpartij de naam, één voorbeeldomschrijving (kort) en het gemiddelde bedrag mee. Wat de AI voorstelt, wordt een nieuwe regel.

Je transacties exporteren kan ook, als CSV die goed opent in Excel.

Budgetten

Stel per categorie een maandbudget in. Je ziet hoeveel er nog over is en waar je eind van de maand uitkomt. Wat je overhoudt, kun je laten doorschuiven naar de volgende maand.

Soulsy kan je budgetten ook naast indicatieve bedragen voor jouw soort huishouden zetten. Dat zijn ruwe richtbedragen, geen exacte cijfers.

Vaste lasten

Soulsy herkent terugkerende afschrijvingen, of je voert ze zelf in. Eén keer per maand vraagt Soulsy: Gebruik je dit nog? Kies Ja of Opzeggen.

Let op: met Opzeggen markeer je het alleen in Soulsy. Soulsy zegt zelf niets voor je op. Dat doe je zelf bij het bedrijf.

Sparen en vermogen

Bij Spaardoelen spaar je voor iets wat je graag wilt. Bij Vermogen houd je rekeningen, bezittingen en schulden bij. Koersen werk je zelf bij.

Zakelijk geld

Heb je een eigen bedrijf? Zet dan Zakelijk geld aan bij Instellingen → Modules. Je houdt facturen bij met een status (van Concept tot Betaald), boekt kosten en ziet een schatting van de btw per kwartaal. Soulsy maakt geen PDF-facturen en verstuurt niets.